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《平安普惠》企税贷认证全流程指引

2021-10-19 23:32424980普惠直销
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第一:修复税盘数据

建议普惠端先过系统,过系统后进行数据修复完成,再到普惠端认证增值税

确定对应的税盘为:航天税盘还是百望税盘

税盘连接电脑打开税盘开关确定设备正常

点击对应税盘开票软件打开修复近2年全年数据

注意:(百望税盘) 数据也修复后再去普惠端认证

航天税盘

数据修复

航信开票系统:航信开票软件若在别的电脑上开的票,则换了电脑需要重新修复数据才能采集到更新的数据,修复路径为发票管理-发票修复,可以按月、按全年修复。税盘连接电脑打开-开票软件确定设备正常再修复近2-3年数据,尽量用开票电脑完成。

百望税盘

数据修复

百望开票系统: 百望开票软件若在别的电脑上开的票,则换了电脑需要重新修复数据才能采集到更新的数据,修复路径为报税处理-网上抄报-发票同步,可按日期修复、号码 段修复同步数据,一般建议按日期修复(百旺修复数据有点慢,请耐心等待)尽量使用开票电脑修复。

第二、下载壹企数

安装读取流程

拷贝下方蓝色链接全部复制浏览器打开下载:

https://www.bigdataxy.com/source/壹企数_v2.0.7for平安普惠.exe

安装前的注意事项:

1、安装插件的电脑必须为开票电脑

2、安装插件之前,建议执行发票修复操作,尽可能修复近3年的数据,具体操

作参考【如何在航信或百望的税控系统中修复数据】

3、请先关闭360等杀毒软件后,再下载安装本采集插件。

1、下载壹企数安装包,双击安装程序开始安装;选择安装程序的安装路径,默认在系统盘Program Files目录下

具体安装过程如下:

2、确认企业税号,如果开票电脑上有多家企业的开票数据,则点击下拉框,选择需要采集的税号:点击【确认】

3、第一次登录,系统会有一个数据授权协议,数据釆集是必须经过企业授权后才会续进行,否则釆集插件将退出;拖动右边下拉条到协议最底部,点击【我同意】即可完成数据授权;壹企数的授权页面,已默认添加授权机构-平安普惠

4、授权协议将默认停留10秒,待用户浏览完,拖动右边下拉条到协议最底部,点击【我同意】,即可完成数据授权

5、完成授权后,首次将进行自动采集,进度条将显示采集数据的进度情况;

6、采集完成后,系统将弹出【采集成功】界面;点击【查看采集记录】按钮,即可查看具体采集数据情况

7、点击“自动采集—进项采集”,填写税盘CA证书密码信息后,点击确认即可采集【注意:CA证书密码是登录税盘在税务局的证书口令,不是开票软件的操作密码,可以问公司财务,输错3次则税盘锁死,需要去税务局解锁】

8、完成授权并登陆后,请不要关闭电脑或断开网络!采集完成后,会弹出采集完成的窗口,并可以查询具体采集的记录

9、采集完成后,可以选择左侧菜单【发票记录】-【发票统计】功能,来查询采集到的发票分月汇总统计的功能,如果发现有发票不完整的情况,可以点击【重新采集】功能进行重新采集

第三、普惠端认证

增值税缴税认证

提示:需完成“工商信息认证”再提交“增值税缴税认证”,且只能提交“工商信息认证”企业名下的增值税信息

第四、普惠端认证

异常提示及解决方案

企税贷常见问题?

Q:限制行业有哪些?

A:福建钢贸、苏州纺织、汽车零配件及风控审批限制行业

Q:不准入的企业机构类型有哪些?

A:普通合伙企业 、 合伙企业 、集体所有制 、农民专业合作经济组织 、个体 、个体工商户

Q:客户经营地址和借款申请城市是否要求一致?

A:是的,必须一致

Q:增值税认证的客户,有哪些期限可以选择?

A:如果最终资质认定为增值税,客户可以自由选择12/24/36月期

Q:增值税是否可以和其他资质叠加提高额度?

A:多资质情况下增值税为最高额度,其他资质提额1.1倍;非增值税资质为最高额度,以现有提额逻辑为准;POS和增值税不相互提额

Q:工商注册地与实际经营地不一致如何处理?客户在填写工作地时填哪个地址

A:若实际经营城市与工商注册城市不一致,则不认TAX资质;若城市一致,详细地址不一致,是可接受的。完善信息-工作信息-单位地址信息,建议填写实际经营地址

Q:专票普票是否都可以?

A:只要经营者开具增值税发票项下的专票、普票,无论是纸质发票还是电子发票,都可以

Q:准入是看开票金额还是纳税金额?

A:开票金额,开了100万的票,不是纳了100万的税

Q:那些客户可以申请?

A:目前开放NEWNEW NEWRL,存量客户开放以存量宣导为准

Q:是否参考税局对企业的纳税评级(ABMCD)?

A:目前不看,后续有变化会通知

Q:客户点击提交增值税后提示“系统开小差”?

A:一般是因为客户评分不足导致,后续会优化提示

Q:客户TAX显示已认证但揽客标识未点亮的原因?

A:系统成功调取了客户的增值税数据,但风控规则没有通过,增值税没有出额

Q:什么是重大变更?

A:一年内发生过 ① 法定代表人变更,变更后未满1年;② 企业名称和企业经营项目同时发生重大变更;③ 经营城市变更,变更后未满1年

Q:关联交易如何排查?

A:关联企业下游开票交易占比超过80%,否增值税资质处理(否资质不影响其他资质加油)

Q:客户在之前通过高管通认证了企业A,但现在想用企业B来做增值税认证,是否可行?

A:系统暂不支持更改已经认证的企业(也就是说取消再进件之类的,也不行)

Q:极少情况,下载并安装完壹企数后,税号不自动显示(下图1)

A:无法自动识别税号的问题,发现集中在百望税盘的企业,出现的概率很小 ① 首先客户可以尝试安装插件目录下driver目录下面的这几个exe组件,然后再重新打开插件 (下图2) ② 如果没解决可以让客户尝试访问税局的增值税发票综合服务平台后,再重新下载登陆壹企数;③ 以上方法都没有解决的话建议换一台电脑安装开票软件并作数据发票修复,然后下载壹企数。

Q:可以在非开票电脑上安装壹企数并采集吗?

A:一般建议在常用开票电脑上安装插件并采集,如果确实需要在非开票电脑上采集,则需要:① 首先拿到企业的税盘,并插入到采集电脑上 ② 在采集电脑上安装税盘对应厂商的开票软件,金税盘(白色)安装航信的开票软件,税控盘(黑色)则安装百望开票软件 ③ 登陆进入开票软件,执行发票修复功能 ④ 安装壹企数,进行发票采集操作

Q:装壹企数时提示下列错误怎么处理(下图3)?

A:忽略

Q:客户TAX加油后,如果非TAX资质为客户主资质,是否要面谈?

A:根据主资质策略进行;如客户TAX20万,房出50万,最终额度50万,走房的审批策略,该免面谈就免面谈

Q:客户没有增值税认证入口?

A:系统对于不符合增值税认证基本准入的客户,自动关闭入口

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