有专家表示，目前互联网金融行业鱼龙混杂，加上惩处手段与惩罚方式较弱，难免出现一些小公司冒充知名品牌欺骗消费者，为了互联网金融市场的稳定，有关部门亟需加大惩治力度。
知名P2P平台被“冒名”
1月7日，P2P行业的龙头陆金所发布了一则“陆金所重申从未与‘鲸鱼宝’合作”的公告，该公告称鲸鱼宝利用“陆金所、平安集团、稳赢安e”进行虚假和误导性宣传，已经构成了不正当竞争，严重侵犯了陆金所的合法权益。
陆金所表示，陆金所网站从未与吉才神公司(鲸鱼宝持有者)进行过任何合作，从未授权吉才神公司及其网站进行投资项目销售，也未授权其使用“陆金所”及“稳盈-安e”等名义进行宣传。
同一天，另一家知名P2P平台前海理想金融也发布声明，其也遭遇同城一家小公司-商贷通公司的“冒名”。
前海理想金融声明称：我司发现商贷通公司在各大搜索、招聘网站上发布其为我司全资子公司的虚假消息。声明强调：商贷通公司不是前海理想金融的子公司，更与前海理想金融不存在任何控股与投资关系。
前海理想金融表示，就上述公司盗用我司名称、我司股东一事已移交相关司法部门调查，请消费者谨慎对待各种假借我司名义发布的信息，以防受骗。
记者在中华英才网等网站发现，商贷通公司在介绍自己时称：“深圳商贷通金融投资理财有限公司是由凯恩股份、大连控股。中捷资源、思考投资、四大上市公司强强联合手浙报传媒控股集团及著名刘晓庆旗下上海刘晓庆文化传播有限公司等共计11家知名企业强强联合成立。”
而事实上，上述上市公司与商贷通公司毫无关系。据记者了解，凯恩股份、大连控股、中捷资源、思想投资等四大上市公司与浙报传媒控股集团以及上海刘晓庆文化传播有限公司其实是前海理想金融的股东。
“几家上市公司联合发起，加上刘晓庆的名人效应，前海理想金融的背景确实足够吸引投资者，加之两家公司都在同省，很容易迷惑投资者。”帕罗思中国电子行业研究中心资深专家吴东凯认为，互联网金融行业多次出现这样的现象，说明互联网金融行业还需进一步规范。
虚假宣传背后或涉嫌欺诈
商贷通公司冒名前海理想金融子公司最早发现于去年。2015年底，前海理想金融陆续接到电话反映后，立即成立了调查小组，据前海理想金融调查发现，商贷通公司网站并未获得相关部门批准备案，也不具备营业许可证与其他相关认证。有商贷通公司区域代理商告诉记者，该公司借助前海理想金融的知名度，以发放“贷贷卡”为由，设计了一系列的圈套，诱骗消费者支付数千元不等的激活费用，致使持卡人一步步使掉入恶意欺诈的陷阱。
“就最近一段时间多人受骗，之所以还没有人报案，是因为该公司的业务刚开始运行，承诺期限为42天还未到，等到了期限他们可能已诈骗更多的钱携款而逃了。”上述代理商透露说。
上述合约签署人表示，因发现商贷通公司发卡存在欺诈的可能，随即以报警“要挟”拿回了缴纳给商贷通的加盟费。
记者还注意到，商贷通公司不仅冒充前海理想金融下属子公司，还对外宣称其为广东省互联网金融协会副会长单位。对此记者致电广东互联网金融协会副会长兼秘书长朱明春进行求证。
朱明春在接受记者采访时明确指出，商贷通公司与广东省互联网金融协会没有任何关系，该公司非法利用广东省互联网金融协会名义四处虚假宣传的行为已引起协会的高度关注，行业协会已经通过渠道向经侦部门反映，希望引起他们的重视，以维护金融市场的稳定。
亟待加强惩治力度
那么商贷通公司到底是什么样的一个公司呢?记者注意到，商贷通公司虽然注册地在深圳，但主要开展业务区域则在广州市。
1月11日，记者来到位于广州市白云区解放庄路78号威斯商务中心303室、商贷通公司广州运营总部进行了探访。记者注意到，该公司显的极为神秘，虽然公司办公室一面墙壁和大门均为透明玻璃，但刻意被纱窗掩饰着，不到一百平方米的办公室内，有数人闲坐着，也许刚被广东省互联网金融协会警告及前海理想金融所举报，工作人员显得极为谨慎，只是表示公司目前正常运行，对于其他问题未做任何解答。
据记者了解，近一年来，我国加快了对互联网金融的立法工作，也加大了对互联网金融行为的监管，但借助互联网金融进行欺诈的现象依然猖獗，网贷之家近日发布的《2015年P2P网贷行业年报简报》显示，截至2015年12月底，网贷行业运营平台达到了2595家，与此同时，2015年全国共有950家平台发生问题，同比上升221%，问题平台增幅超过新增平台。涉及近千亿资金，超过100万投资人中雷。
2015年12月，中国银监会发布行业征求意见稿后，各地相关监管细则也在迅速落地。在P2P平台最多的深圳，当地金融办率先暂停互联网金融企业商市登记注册。
在业内人士看来，征求意见稿要求P2P平台在地方金融办备案，已基本等同于将监管责任落在地方金融办。据了解，P2P监管细则明确落地以后，上海银监局作为中央驻沪的金融监管部门，将和上海市金融办共同做好相关的风险防范和监管工作，推动辖内P2P和互联网金融的规范有序发展。
“目前P2P行业鱼龙混杂，行业又遇到近年来最大的信任危机，一些小的或不知名的公司生存更加艰难，为了获得投资者的信任，将他人享有一定知名度的品牌贴在自己脸上的现象难免出现。”吴东凯说，由于惩治手段较弱，违法成本较低，导致以欺骗的方式违法经营者屡屡出现，所以，为了互联网金融市场的稳定，有关部门能及时发现，及时处理，同时也亟待加大惩治力度。