P2P成非法集资重灾区 两类案件等呈爆发态势

北京非法集资处于高发频发态势。北京市金融局昨日通报的信息显示，今年前5个月全市新发非法集资案件51件，涉案金额33亿元，涉及投资人2900余人，新发案件数与2014年同期相比增长64.5%。其中，P2P网贷类、投资理财类案件等呈爆发态势。

北京市金融工作局副巡视员沈鸿介绍，不法分子通常在北京注册企业，在全国实施非法集资活动。截至2015年4月底，北京市51件跨省案件中38件注册地在北京，占比74.5%。

据统计，2014年新发案件主要集中在朝阳区和西城区，其中朝阳区58件，占比65%;西城区8件，占比9%。如朝阳区华融普银案涉案金额58亿元，西城区中金嘉钰案涉案金额39亿元。

从案件类型看，当前金融类案件增多，其中私募股权投资基金类、P2P网贷类、投资理财类案件呈爆发态势。而犯罪分子利用互联网等高技术，采取智能化、网络化手段作案成为新趋势。

截至今年4月，北京共有20家P2P网贷问题平台，包括经营困难、诈骗、跑路等现象;截至目前，北京共立案中欧温顿、网金宝、融信宝、里外贷四家P2P类非法集资案件，总计涉案金额约17亿元，涉及投资人4230人。

公安部经侦局相关负责人介绍，犯罪分子往往假借国家、区域、行业发展政策虚构或利用所谓“投资项目”、“理财产品”编造或夸大投资前景，以高利为诱饵，向社会公众进行非法集资。近两年P2P网络借贷机构数量成倍增长，由于缺乏相应法律定位、政策标准和行业规则，市场主体鱼龙混杂，非法集资案件大量爆发。

为了遏制非法集资案件高发的势头，沈鸿表示，北京已建立打击非法集资监测预警平台，根据行业收益度、传播率、合规性、投诉举报等设置了“冒烟指数”，他透露，今年一季度，平台监测到400多家风险企业，其中25家私募企业、10家第三方理财企业、5家P2P类企业被移交公安机关。